Курс ЦБ РФ
USD   69.67 руб.
EUR   59.27 руб.
Вход по email
Забыли пароль?
Восстановление пароля
Вы не робот?
поменять
картинку
Введите свой адрес электронной почты или номер телефона, указанный при регистрации. Затем нажмите кнопку "Восстановить".
отмена
Подтверждение номера телефона
Мы отправили на ваш номер телефона СМС с кодом подтверждения. Пожалуйста, введите данный код в поле ниже и нажмите кнопку «Подтвердить»
Восстановление пароля
На ваш адрес электронной почты мы выслали код подтверждения, введите этот код в поле ниже, введите новый пароль, его подтверждение и нажмите кнопку «Установить пароль». Код подтверждения действителен в течение 10 мин.
На ваш номер телефона мы отправили SMS с кодом подтверждения, введите этот код в поле ниже, введите новый пароль, его подтверждение и нажмите кнопку «Установить пароль». Код подтверждения действителен в течение 10 мин.
отмена
Регистрация успешно завершена!

Данная страница будет
обновлена через 5 сек.

обновить страницу

Авторизация прошла успешно!

Данная страница будет
обновлена через 5 сек.

обновить страницу

Пароль успешно изменен!

Данная страница будет
обновлена через 5 сек.

обновить страницу

Неизвестная ошибка!

Произошла неизвестная ошибка.
Обновите страницу и попробуйте заново!

обновить страницу

Вход через соц.сервисы
войдите через один из сервисов
Вход/регистрация

Как мошенники получают кредиты? Наиболее распространенные схемы

30 Сен 2015
  Как мошенники получают кредиты? Наиболее распространенные схемы

Люди, ставшие жертвами мошенничества и потерявшие из-за этого свои деньги, часто неосознанно помогают злоумышленникам. Виной всему невнимательность и неосторожность. Однако даже крупные банковские организации, располагающие собственными службами безопасности, не застрахованы от подобных происшествий.

Преступники, работающие в сфере кредитного мошенничества, прекрасно знакомы со всеми тонкостями банковского дела. Данные аферы базируются на подделке документов и привлечении подставных лиц, ведь именно после проверки соответствующих документов банковские организации и принимают решения о выдаче того или иного кредита.

Качественная подделка документов – это целое искусство, однако это только одна из составляющих аферы, поскольку рано или поздно об обмане всё равно узнают. Избежать законного наказания злоумышленникам «помогают» упомянутые подставные лица, которые могут даже не осознавать своей роли в преступной схеме.

Самая старая, но, как ни странно, до сих пор эффективная схема кредитного мошенничества основывается на подделке всего пакета документов, нужных для получения ссуды. Правда, процент задержания таких «умельцев» также достаточно высок, поскольку злоумышленники лично присутствуют при оформлении сделок.

Похожая, но уже более усовершенствованная схема базируется на привлечении подставных лиц. Это, как правило, так называемые лица из нижней социальной прослойки населения, либо же вообще бездомные. С ними злоумышленникам проще договориться, поскольку даже за малую плату они готовы участвовать в весьма сомнительных сделках. В этом случае некоторые документы (паспорт, прописка и т.д.) уже могут быть настоящими, что существенно упрощает мошенникам задачу. К тому же последние лично при заключении сделок не участвуют, поэтому найти их и привлечь к ответственности порой бывает очень сложно.

Автокредиты также привлекают различного рода аферистов, ведь получить их проще, чем традиционные ссуды, поскольку автомобиль в дальнейшем выступает залогом по кредиту. С помощью тех же поддельных документов автомобили снимаются с учёта, после чего продаются третьим лицам.

К более масштабным аферам относятся открытия подставных фирм. При этом доказать участие в мошенничестве самой фирмы достаточно сложно, ведь она выступает посредником между банком и своими покупателями, получающими ссуды на реализуемый фирмой товар. Если такие должники вдруг «испарятся», то обнаружить связь между ними и руководством фирмы будет очень сложно. Официально посредник становится жертвой, ничего при этом не теряя.


Теги: мошенничество, кредит
Количество показов: 657

Возврат к списку

Рейтинг:

Текст сообщения*
Защита от автоматических сообщений
Загрузить изображение